ISA 계좌 개설하며 궁금점 해결하기

 

이전 글에서 ISA 계좌 개설 전 살펴보기 라는 글을 적었다.

 

ISA 계좌 개설 전 살펴보기

 

그런데 막상 개설하려 하니 이런저런 궁금증이 생겼다.

그래서 먼저 질문을 나열한 후, ISA계좌 서민형을 개설하며 경험한 것을 토대로 답을 적었다.

 

 

1. 증권사를 통해 가입할 경우, 그 증권사의 계좌가 있어야 ISA 계좌를 만들 수 있는가?
   • ISA 계좌만 개설해도 된다.
   • 개인종합자산관리계좌 가입용 소득확인증명서
   • 거주지 세무서 또는 국세청 홈택스 발급한 증명서여야 한다.
     ( 정부24에서 발급하면 안된다.)
     
     
2. ISA 계좌가 일반형과 서민형의 구분짓고 있는데, 서민형은 비대면으로 계좌 개설 가능한가?
   • 가능하다.
     1) 방법은 일반형으로 개설 후,
     2) 국세청 홈택스에서 개인종합자산관리계좌 가입용 소득확인증명서를 발급한다.
     3) ISA 계좌를 개설한 증권사 고객센터에 전화해서 발급받은 소득확인증명서의 발급번호를 불러준다.
     4) 당일 또는 다음날 증권사에서 온 확인 전화를 받으면 서민형으로 바로 전환된다.
     
   • 내 경우는 한국투자증권사에서 개설했다.
     (1544-5000 > 고객센터상담원 연결 0번 > # >각종 증명서 증권 상담 2번 > 상담사 연결)
     
     
   • 참고로 소득확인증명서를 비대면 발급시에는 꼭 국세청 홈택스에서 발급해야 한다.
     (정부 24 발급으로는 서민형 전환이 되지 않는다.)
     
3. 매해 소득이 다른 프리랜서의 경우, 서민형으로 만들면 만기때까지 지속이 가능한가?
   • 가능하다.
     계좌 개설시, 연장 신청 시에만 소득 구분하여 서민형으로 지속이 가능하다.
   • 단, 10월에 만들었기에 국세청에서 간혹 내년 3월에 소득 확인 후,
     서민형이 일반형으로 재전환될 수도 있다는 상담사의 말이 들었다.
     
     
4. 신탁형과 일임형, 중개형의 다른 점 무엇인가?
   • 신탁형: 예금 중심 운용
   • 일임형: 전문가가 대신 운용
   • 중개형: 본인이 직접 계좌 운용 가능
5. 꾸준한 적립식 방식으로 주식(ETF) 매수하려면 신탁형/일임형/중개형 중 어떤 것으로 가입해야 하는가?
   • 중개형으로 개설